Листогибочный пресс стоимостью 5–15 млн рублей окупается за 2–4 года. Проблема — найти эти деньги сейчас, не останавливая операционную деятельность. Лизинг решает задачу: станок работает и приносит прибыль с первого месяца, платежи распределены на 3–5 лет, а налоговая нагрузка снижается.
Разберём конкретный расчёт, реальную экономию и порядок оформления.
Лизинг vs кредит: что выгоднее для станка
Короткий ответ: для оборудования лизинг выгоднее кредита в 90% случаев.
| Параметр | Лизинг | Кредит |
|---|---|---|
| НДС | Возмещается со всей суммы договора | Только со стоимости оборудования |
| Налог на прибыль | Все платежи — в расходы | Только проценты и амортизация |
| Налог на имущество | Платит лизингодатель (обычно) | Платит покупатель |
| Аванс | 10–30% | 20–30% (первоначальный взнос) |
| Срок рассмотрения | 1–3 дня | 5–14 дней |
| Залог | Сам станок | Часто требуется дополнительный |
Платежи полностью уменьшают налогооблагаемую прибыль, а НДС возмещается ежемесячно. При кредите в расходы идут только проценты и амортизация.
Пример расчёта на листогибочный пресс
- Стоимость станка: 5 000 000 ₽ (с НДС)
- Аванс: 15% (750 000 ₽)
- Срок лизинга: 36 месяцев
- Удорожание: 7% годовых
Структура платежей
| Показатель | Сумма |
|---|---|
| Аванс | 750 000 ₽ |
| Сумма финансирования | 4 250 000 ₽ |
| Ежемесячный платёж | ~138 000 ₽ |
| Общая сумма платежей за 36 мес. | 4 968 000 ₽ |
| Итого по договору | 5 718 000 ₽ |
| Переплата | 718 000 ₽ (14,4% за 3 года) |
Соотношение платежа и генерируемой прибыли
Листогибочный пресс с ЧПУ позволяет производить:
Производительность
800–1200 гибов в смену
Выручка с гиба
50–150 ₽ (услуга гибки)
Выручка в смену
60 000–150 000 ₽
При односменной работе и средней загрузке 60%:
Станок окупает себя с первого месяца эксплуатации. Лизинговый платёж составляет лишь 13–14% от генерируемой выручки.
Высокая производительность обеспечивает быструю окупаемость оборудования
Налоговая выгода: конкретные цифры
Экономия на НДС
Весь НДС с лизинговых платежей принимается к вычету:
| Статья | Сумма НДС к вычету |
|---|---|
| Аванс | 125 000 ₽ |
| Ежемесячные платежи (36 мес.) | 828 000 ₽ |
| Итого НДС к возмещению | 953 000 ₽ |
Возмещение происходит ежемесячно по мере уплаты лизинговых платежей — не нужно ждать окончания договора.
Экономия на налоге на прибыль
Все лизинговые платежи относятся на расходы:
Совокупная налоговая выгода
Налоговая экономия
- НДС к возмещению: 953 000 ₽
- Экономия по налогу на прибыль: 1 143 600 ₽
- Итого: 2 096 600 ₽
Фактическая стоимость
- Сумма по договору: 5 718 000 ₽
- Минус налоговая экономия: 2 096 600 ₽
- Итого: 3 621 400 ₽
Фактическая стоимость владения станком с учётом налоговой экономии: 3 621 400 ₽ вместо 5 000 000 ₽ при покупке за собственные средства. Экономия — 27,6%.
Документы для оформления лизинга
Базовый пакет для ООО/ИП
Заявка-анкета
Форма лизинговой компании — заполняется за 15 минут
Паспорт
Директора или ИП — копия основных страниц
Решение о назначении
Протокол о назначении директора
Устав
Первая и последняя страницы
Бухгалтерская отчётность
За последний год (баланс, ОФР)
Выписка по счёту
За 6 месяцев — подтверждение оборотов
Сроки рассмотрения
| Сумма сделки | Срок одобрения |
|---|---|
| До 3 млн ₽ | 1 рабочий день |
| 3–10 млн ₽ | 1–3 рабочих дня |
| Свыше 10 млн ₽ | 3–5 рабочих дней |
Договор подписывается в течение 1–2 дней, поставка станка — по готовности на складе.
Партнёрские лизинговые компании
Работаем с ведущими лизинговыми компаниями РФ:
Сбербанк Лизинг
Минимальные ставки для клиентов Сбера
Альфа-Лизинг
Быстрое одобрение, гибкие графики
Балтийский лизинг
Специализация на оборудовании
Европлан
Упрощённая процедура для МСП
РЕСО-Лизинг
Работа с сезонными графиками платежей
Подготовим пакет документов, подадим заявки в 3–5 компаний одновременно, поможем выбрать лучшее предложение по ставке и условиям.
FAQ — часто задаваемые вопросы
От 10% для стандартных сделок. При хорошей финансовой истории и ликвидном оборудовании возможен аванс 10–15%. Для новых компаний (менее 1 года) — обычно от 25–30%. Некоторые программы допускают нулевой аванс при повышенной ставке удорожания.
Да, после 6–12 месяцев. Большинство договоров предусматривают право досрочного выкупа после истечения минимального срока. Выкупная сумма рассчитывается как остаток платежей минус экономия на процентах. Штрафы за досрочное погашение — редкость на рынке оборудования.
Лизингополучатель. Станок используется вами, обслуживание и ремонт — ваша ответственность. Рекомендуется включать в договор страхование оборудования от поломок. Гарантия производителя действует стандартно, независимо от формы приобретения.
Лизингодатель изымает оборудование. В отличие от кредита, процедура проще — станок остаётся собственностью лизинговой компании до полного выкупа. Уплаченные ранее платежи не возвращаются. При временных трудностях большинство ЛК идут на реструктуризацию графика.
Да, но без преимущества по НДС. ИП на упрощённой системе не возмещают НДС, поэтому лизинг менее выгоден, чем для компаний на ОСНО. Сохраняется преимущество: платежи уменьшают налогооблагаемую базу (доходы минус расходы). Для ИП на УСН 6% экономия минимальна.
Да, но с ограничениями. Большинство ЛК финансируют оборудование не старше 5–7 лет. Аванс выше — от 25–30%. Требуется оценка технического состояния. Мы поставляем преимущественно новое оборудование, что упрощает одобрение и снижает аванс.
Итоги: почему лизинг выгоден
Лизинг — это не переплата, а инструмент налоговой оптимизации. При ставке 7% годовых и сроке 36 месяцев фактическая стоимость станка с учётом налоговой экономии оказывается ниже, чем при покупке за собственные средства.
Рассчитаем лизинг на ваш станок
Подготовим расчёт, подадим заявки в 3–5 лизинговых компаний, поможем выбрать лучшие условия
