Гидравлический вальцовочный станок стоит от 2 до 15 млн рублей. Изъятие таких сумм из оборота — серьёзная нагрузка даже для устойчивого предприятия. Лизинг промышленного оборудования позволяет получить станок сейчас, а платить равными частями 12–60 месяцев, сохраняя оборотные средства для текущих операций.
Как работает лизинг промышленного оборудования
Лизинг — это долгосрочная аренда с правом выкупа. Лизинговая компания приобретает выбранный вами станок у поставщика и передаёт его вам в пользование. Вы платите ежемесячные платежи, по окончании договора станок переходит в вашу собственность.
Схема сделки
- Выбор оборудования — вы определяете модель, комплектацию, поставщика
- Заявка в лизинговую компанию — предоставление документов, оценка платёжеспособности
- Одобрение и договор — согласование условий, подписание договора лизинга
- Авансовый платёж — от 10% до 30% стоимости оборудования
- Поставка станка — лизинговая компания оплачивает поставщику, станок поступает на ваше предприятие
- Ежемесячные платежи — фиксированные суммы на протяжении срока договора
- Переход права собственности — после последнего платежа станок становится вашим
Кто участвует в сделке
| Участник | Роль |
|---|---|
| Лизингополучатель (вы) | Выбирает оборудование, вносит платежи, эксплуатирует станок |
| Лизингодатель | Финансирует покупку, владеет станком до окончания договора |
| Поставщик оборудования | Продаёт станок лизинговой компании, осуществляет поставку и гарантийное обслуживание |
Преимущества лизинга для производственного предприятия
Сохранение оборотного капитала
При покупке станка за 5 млн рублей вы изымаете эту сумму из оборота единовременно. При лизинге с авансом 20% первоначальные затраты составят 1 млн рублей. Оставшиеся 4 млн продолжают работать в бизнесе.
- Свободные средства направлены на закупку материалов под крупный заказ
- Планируется расширение — нужны деньги на другие инвестиции
- Оборотный капитал генерирует доходность выше ставки лизинга
Ускоренное техническое перевооружение
Лизинг для производства позволяет приобрести более производительное оборудование, чем при единовременной покупке. Вместо ручных вальцов за 500 тыс. рублей предприятие может позволить себе гидравлический станок с ЧПУ за 4 млн — ежемесячный платёж сопоставим с арендой аналогичного оборудования.
Фиксированные платежи
График платежей фиксируется на весь срок договора. Известны точные суммы ежемесячных затрат, нет рисков повышения ставки.
Прогнозируемость
Платежи учитываются в себестоимости продукции. Упрощает финансовое планирование на годы вперёд.
Упрощённое согласование
Залог не требуется — предметом залога выступает сам станок. Решение принимается за 1–3 рабочих дня.
Для новых компаний
Возможно одобрение при отсутствии кредитной истории — требования мягче банковских.
Налоговые выгоды при лизинге оборудования
НДС к вычету
Вся сумма НДС, уплаченного в составе лизинговых платежей, принимается к вычету. При стоимости станка 5 млн рублей (включая НДС 833 тыс. рублей) вы получаете вычет постепенно, по мере уплаты платежей.
Покупка за свои средства
- Вычет НДС 833 тыс. рублей единовременно
- Нужно иметь достаточно исходящего НДС
- Риск «зависания» вычета
Лизинг
- Вычет распределён на 24–60 месяцев
- Проще администрировать
- Соответствует текущим оборотам
Ускоренная амортизация оборудования
Амортизация оборудования при лизинге может применяться с коэффициентом ускорения до 3:
| Параметр | Обычная покупка | Лизинг (коэффициент 3) |
|---|---|---|
| Срок полезного использования (СПИ) | 7 лет (5 амортизационная группа) | 2,3 года |
| Ежегодная амортизация (станок 5 млн) | 714 тыс. руб. | 2 143 тыс. руб. |
| Экономия налога на прибыль за год | 143 тыс. руб. | 429 тыс. руб. |
Все лизинговые платежи относятся на расходы предприятия и уменьшают налог на прибыль (или единый налог при УСН «доходы минус расходы»). При ставке налога на прибыль 20% каждый миллион лизинговых платежей экономит 200 тыс. рублей налогов.
Условия лизинга вальцовочных станков
Типовые параметры договора
| Параметр | Стандартные условия |
|---|---|
| Минимальная сумма | От 500 тыс. рублей |
| Срок лизинга | 12–60 месяцев |
| Авансовый платёж | 10–30% от стоимости |
| Удорожание | 5–12% годовых (зависит от срока и аванса) |
| Страхование | Включено в платёж или оплачивается отдельно |
| Выкупная стоимость | 1 000–10 000 рублей (символическая) |
Факторы, влияющие на ставку
Переплата по лизингу зависит от:
- Размера аванса — чем выше аванс, тем ниже ставка
- Срока договора — короткие сроки дешевле в пересчёте на год
- Финансового состояния лизингополучателя — стабильная выручка снижает риски
- Типа оборудования — ликвидное оборудование (вальцы, прессы) получает лучшие условия
Лизинговые компании-партнёры
Мы работаем с ведущими лизинговыми компаниями России:
Сбербанк Лизинг
Минимальные ставки для клиентов Сбербанка
Альфа-Лизинг
Быстрое одобрение, гибкие условия
ВТБ Лизинг
Крупные сделки, работа с госзаказом
Балтийский лизинг
Работа с малым и средним бизнесом
РЕСО-Лизинг
Включённое страхование
Европлан
Экспресс-лизинг за 1 день
Подбираем оптимального лизингодателя под вашу ситуацию: размер компании, наличие залога, срочность.
Расчёт ежемесячного платежа на примере
Пример расчёта графика платежей
- Станок:гидравлические вальцы 3000×16 мм
- Стоимость с НДС: 3 000 000 рублей
- Аванс: 20% (600 000 рублей)
- Срок лизинга: 36 месяцев
- Удорожание: 8% годовых
Сравнение графиков платежей
| Вариант | Аванс | Срок | Ежемесячный платёж | Переплата |
|---|---|---|---|---|
| Агрессивный | 30% | 24 мес. | 102 900 руб. | 369 600 руб. (12,3%) |
| Стандартный | 20% | 36 мес. | 82 667 руб. | 576 000 руб. (19,2%) |
| Комфортный | 10% | 48 мес. | 70 875 руб. | 702 000 руб. (23,4%) |
| Максимальный | 10% | 60 мес. | 59 400 руб. | 864 000 руб. (28,8%) |
Указанные расчёты — ориентировочные. Точный график зависит от конкретной лизинговой компании и вашего финансового профиля.
Учёт налоговой экономии
При расчёте реальной стоимости лизинга учитывайте налоговые выгоды:
| Статья | Сумма |
|---|---|
| Переплата по лизингу | 576 000 руб. |
| Вычет НДС (со всех платежей) | −596 000 руб. |
| Экономия налога на прибыль | −715 200 руб. |
| Реальная экономия | 735 200 руб. |
При учёте налоговых выгод лизинг оказывается выгоднее покупки за собственные средства при условии, что предприятие работает на ОСНО и имеет достаточную прибыль.
Документы для оформления и сроки одобрения
Стандартный пакет документов
Для ООО/АО
- Заявка-анкета лизингополучателя
- Устав, учредительный договор
- Свидетельство ОГРН, ИНН
- Решение/протокол о назначении директора
- Паспорт директора и учредителей (доля >25%)
- Бухгалтерская отчётность за последний год
- Налоговые декларации за последний период
- Справка об отсутствии задолженности по налогам
- Выписка по расчётному счёту за 6 месяцев
Для ИП
- Заявка-анкета
- Паспорт
- Свидетельство ОГРНИП
- Налоговые декларации за последний год
- Выписка по расчётному счёту за 6 месяцев
Сроки рассмотрения заявки
| Тип сделки | Срок одобрения | Срок до поставки |
|---|---|---|
| Экспресс-лизинг (до 3 млн) | 1 рабочий день | 3–5 дней |
| Стандартный (3–10 млн) | 2–3 рабочих дня | 5–10 дней |
| Крупный (от 10 млн) | 5–7 рабочих дней | 10–14 дней |
Условия одобрения
Лизинговые компании оценивают:
- Срок работы бизнеса — минимум 6–12 месяцев (для экспресса — от 3 месяцев)
- Финансовое состояние — положительная динамика выручки, отсутствие убытков
- Кредитная история — отсутствие просрочек по действующим обязательствам
- Соотношение платежа к выручке — ежемесячный платёж не более 15–20% от среднемесячной выручки
Альтернативы лизингу
Кредит на покупку станка
Купить станок в кредит для ООО — альтернатива для предприятий с хорошей кредитной историей.
| Параметр | Лизинг | Кредит |
|---|---|---|
| Залог | Сам станок | Требуется дополнительный |
| Ставка | 8–15% | 12–20% |
| Налоговые льготы | Ускоренная амортизация, НДС с платежей | Только проценты в расходы |
| Балансодержатель | Лизинговая компания | Заёмщик |
| Срок одобрения | 1–3 дня | 5–14 дней |
Рассрочка от поставщика
Рассрочка на вальцовочный станок — беспроцентная отсрочка платежа на 3–12 месяцев.
- Аванс от 30% до 50%
- Срок — 3, 6 или 12 месяцев
- Без переплаты (проценты включены в стоимость)
- Требуется положительная история работы с поставщиком или обеспечение
Отсрочка платежа на оборудование подходит при:
- Ожидании крупной оплаты от заказчика
- Сезонности бизнеса
- Небольших суммах (до 2–3 млн)
Работа со спецсчетами
Для участников госзакупок доступна работа со спецсчетами в рамках обеспечения заявок и контрактов. При покупке оборудования для исполнения госконтракта возможно:
- Частичное авансирование от госзаказчика
- Использование банковской гарантии вместо денежного обеспечения
- Факторинг дебиторской задолженности госзаказчика
Сравнительная таблица способов финансирования
| Критерий | Лизинг | Кредит | Рассрочка | Своими средствами |
|---|---|---|---|---|
| Первоначальные затраты | 10–30% | 0–20% | 30–50% | 100% |
| Срок | 12–60 мес. | 12–84 мес. | 3–12 мес. | — |
| Переплата | 5–12% годовых | 12–20% годовых | 0% (скрытая) | 0% |
| Налоговые выгоды | Максимальные | Средние | Минимальные | Минимальные |
| Требования к заёмщику | Средние | Высокие | Низкие | — |
| Срок одобрения | 1–3 дня | 5–14 дней | 1–3 дня | — |
| Залог | Не требуется | Требуется | Товар в залоге | — |
| Право собственности | После выплаты | Сразу | После выплаты | Сразу |
Как оформить лизинг через нашу компанию
Мы — официальный поставщик вальцовочного оборудования с прямыми договорами с лизинговыми компаниями. Это упрощает процесс:
- Выбираете станок — в каталоге или с помощью менеджера
- Заполняете анкету — одну, мы отправляем в 3–5 лизинговых компаний
- Получаете предложения — сравниваете условия разных лизингодателей
- Подписываете договор — с оптимальным партнёром
- Получаете станок — доставка и пусконаладка по стандартной схеме
100% финансовая безопасность при сделках с предоплатой. Мы предоставляем гарантию банка на сумму аванса.
Одна заявка
Предложения от 5–7 лизинговых компаний
Помощь с документами
Подготовим пакет документов для одобрения
Гибкий график
Согласование платежей под ваш бюджет
Выбор инструмента
Лизинг, кредит, рассрочка — выбираете оптимальный
FAQ — часто задаваемые вопросы
Да, большинство лизинговых компаний работают с ИП. Минимальный срок деятельности — от 6 месяцев, некоторые компании одобряют сделки от 3 месяцев работы.
Стандартный минимум — 10% от стоимости оборудования. При хорошей финансовой истории возможен лизинг без аванса (ставка будет выше).
Для предприятий на ОСНО лизинг выгоднее за счёт ускоренной амортизации и вычета НДС со всей суммы платежей. Для ИП на УСН разница минимальна — сравнивайте итоговую переплату.
Да, большинство договоров предусматривают досрочный выкуп после 6–12 месяцев. Сумма выкупа — остаток задолженности плюс 1–2 платежа.
Лизингополучатель. Станок находится в вашей эксплуатации, вы несёте расходы на обслуживание и ремонт. Гарантийный ремонт — за счёт производителя.
Да, в сумму лизинга включаются все расходы, связанные с приобретением: доставка, монтаж, пусконаладка, обучение персонала.
При просрочке более 30–60 дней лизинговая компания вправе изъять станок. Уплаченные ранее платежи не возвращаются. Это основной риск лизинга.
Да, страхование обязательно. Оно может быть включено в платёж или оплачиваться отдельно. Стоимость — 0,3–0,8% от суммы в год.
Возможно, но условия жёстче: аванс от 30%, срок до 36 месяцев, обязательная оценка технического состояния. Не все лизинговые компании работают с б/у оборудованием.
Ликвидное оборудование стандартных типоразмеров: вальцы, листогибы, прессы, токарные и фрезерные станки. Специализированное оборудование под заказ требует увеличенного аванса.
Да, лизинговые обязательства отражаются в балансе и учитываются банками при оценке кредитоспособности. Однако влияние меньше, чем у прямых кредитов.
Для компаний младше 6 месяцев — только при личном поручительстве учредителей или залоге. Стандартные условия — от 6–12 месяцев деятельности.
Рассчитаем лизинг на выбранный станок за 30 минут
Получите предложения от 5 лизинговых компаний с указанием ежемесячных платежей и итоговой переплаты
